엔화 투자하는 방법 (ETF 추천)

요즘 엔화 투자에 대한 열기가 뜨거운데요.

역대급으로 엔저 현장이 나타나면서 엔화 투자뿐만 아니라 일본 기업에 직접 투자하는 경우가 굉장히 늘어나고 있습니다

그래서 오늘은 엔화 투자란 무엇이고, 어떤 방법으로 진행하는지에 대해서 한 번 알아보려고 합니다.

 

엔화 투자란?

엔화 투자는 일본 통화인 엔화에 투자하는 것을 말하는데요. 직접 환전을 해서 엔화를 소유하는 것부터 엔화 ETF에 투자하는 것, 일본 기업에 엔화로 투자하는 것 등등 다양합니다. 대부분 엔화를 투자하는 사람들은 포트폴리어를 다각화해서 투자 위험을 감소시키는 용도로 많이 사용하는데요.

 

요즘처럼 엔저 현장이 뚜렷할 때에는 단기적으로 엔저 현상이 회복될 것으로 추측되어 엔화 투자를 하기도 합니다.

 

 

엔화 투자의 장점

엔화 투자를 하면서 얻을 수 있는 다양한 장점에 대해서 설명해 보겠습니다.

 

포트폴리오 다양화: 위에서 말했듯이 엔화 투자를 하는 가장 중요한 이유입니다. 엔화를 투자 포트폴리오에 포함하면 통화 노출을 다양화하고 단일 통화에 대한 의존도를 줄일 수 있습니다. 다양화는 다른 통화의 변동과 관련된 위험을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

 

안전 통화: 일본 엔화는 종종 안전 통화로 간주되며, 특히 시장 불확실성이나 지정학적 긴장의 시기에 더 안전합니다. 안정성을 추구하는 투자자는 위험을 줄이기 위해 엔화에 투자하고 있습니다.

 

캐리 트레이드 기회: 엔화는 역사적으로 낮은 이자율로 인해 캐리 트레이드에 인기 있는 통화가 되었습니다. 투자자는 저금리 통화로 차입하고 고수익 자산에 투자하여 잠재적으로 긍정적인 금리 차이를 얻습니다.

 

통화 헤징: 일본 자산에 노출된 투자자는 엔화 투자를 사용하여 통화 위험을 헤지 할 수 있습니다. 엔화를 보유함으로써 기존 포지션에 대한 엔화 평가절하로 인한 잠재적 손실을 상쇄할 수 있습니다.

 

엔화 투자하는 방법

엔화를 투자하는 방법은 다양한데요.

대표적인 방법들은 무엇이 있는지 알아보겠습니다.

 

현물 외환 시장: 현물 외환 시장에서는 통화를 직접 사고팔 수 있습니다. 투자자는 은행 간 시장이나 온라인 외환 중개인을 통해 기본 통화를 엔화로 교환할 수 있습니다. 가장 기본적인 엔화 투자 방법입니다.

 

ETF: 엔화 관련 ETF를 구매하면서 엔화 투자를 할 수 있는데요. 가장 편리하고 효율적인 방법입니다. 대표적인 엔화 ETF로는 Tiger 일본엔 선물 ETF가 있습니다.

 

통화 선물 및 옵션: 투자자는 엔화 선물 계약 또는 선물 옵션을 거래할 수 있으며 이를 통해 엔화 가격 변동에 대한 추측이 가능합니다. 이러한 파생 상품은 레버리지 및 헤징 기회를 제공합니다.

 

통화 스왑: 기관 투자자와 기업은 한 통화를 엔화를 포함한 다른 통화로 교환하기 위해 통화 스왑 계약을 체결할 수 있습니다. 통화 스왑은 일반적으로 헤징 또는 금융 목적으로 사용됩니다.

 

일본 국채(JGB): 엔화로 표시된 국채에 투자하면 엔화와 일본 채권 시장에 노출될 수 있습니다. 이 채권은 일본 정부가 발행하고 일본 시장에서 거래됩니다. 

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요약하면 엔화 투자는 다양화, 투기 또는 헤지 목적으로 일본 엔화를 매수하고 보유하는 것인데요. 포트폴리오 다각화, 안전한 자산 상태, 캐리 트레이드 기회, 통화 헤징과 같은 다양한 이점이 있습니다.

 

엔화 투자자는 현물 외환 시장, 통화 ETF, 선물 및 옵션, 통화 스왑을 통해 또는 JGB에 투자하여 엔화에 투자할 수 있습니다. 제가 가장 추천하는 방법은 ETF이지만 장기 투자를 하는 분들에게는 엔화 현물을 보유해서 나중에 여행 갈 때 사용하거나, 엔화가 올랐을 때 환전하는 것을 추천드립니다.